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商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的

2021-07-12   

问题:

[多选] 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括(  )。

A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B . 建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E . 建议商业银行调整相关内部审计部门负贡人

正确答案:

A,C,D,E

参考解析:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第64条规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施:①暂停商业银行销售新的理财计划或产品;②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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