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商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的

2021-07-12   

问题:

[多选] 商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括( )。

A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B . 禁止商业银行开展个人理财业务

C . 建议商业银行调整理财业务管理部门负责人

D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

E . 追究相关人员的法律责任

正确答案:

A,C,D

参考解析:

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施:暂停商业银行销售新的理财计划或产品,建议商业银行调整调整理财业务管理部门负责人,建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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